2021年以来,石嘴山市大武口区分公司(以下简称大武口分公司)全面开展“比学赶帮超”,因地制宜创新引客到访、科学合理落实分户管户、立试点树标杆,代理金融业务持续发展在前。截至目前,大武口分公司跨赛一季度进度完成162.48%,提前超额完成跨赛一季度必达目标,排名全区第一位。其中,大武口区九竹小区营业所、朝阳小区营业所分别超额完成储蓄余额目标1700万元和930万元。
深化分户管户,经营客户有实效
了解客户和客户需求是“以客户为中心”开展经营服务最关键的一步。一直以来,大武口分公司坚决贯彻落实区、市分公司的部署,深化分户管户到人。所有网点首先做到合理分户,优先分配与网点人员熟悉的老客户,再按照资产规模向网点主任、理财经理、柜员进行阶梯分户,真正做到人人身上有责任,有目标,易管理。其次,通过CRM系统、走访外拓、电话邀约等渠道了解客户,完善客户信息,分类建立客户群组,有针对性地开展活动,让客户对活动真正感兴趣,能够走进来,真获益。
“我们要求所有网点在用好CRM系统的基础上,尽可能地多收集客户信息,细致完善客户信息,只有从细节处了解客户,才能定制化地做好服务,才谈得上经营客户。现在,各网点通过合理分户,网点人员所管理的客户都在自己可控、易管的范围内,各项活动也根据客户的不同需求,有针对性地开展,服务更加贴近客户。”大武口分公司金融业务部主任王李莹说。
在大武口区朝阳小区营业所,所主任李梦蕾建立了“邮驿付”客户服务工作群,群内都是使用“邮驿付”的商户,平时由她对这些客户进行售后服务和管理,客户在使用中存在的任何问题,都可以发布群中,由李梦蕾及时上门处理,随叫随到,同时,做好“三节一生”拜访。凭借真诚、用心的服务,其中一位客户过百万元存款转为该网点的定期存款,并表示今后还会陆续存入资金。
“‘邮驿付’客户最关注的其实是售后服务,需要我们能够随时解决问题。因为理财经理和柜员承担的工作任务比较多,这类客户的服务管理工作就分到了我的身上,这样有针对性地服务,一来便于客户管理,二来可以让客户感到备受重视,自然愿意在网点办理其他业务。”李梦蕾说。
摒弃传统拓客方式,引客到访有技巧
提到引客到访,关键词就是活动、走访。如何让活动、走访产生效果,大武口市分公司各网点的“日必做”起到了关键作用。规定动作加小技巧,引客到访引来了实际效益。
“我们是旁边邮政网点的人员,在我们网点可以缴电费、水费,也可以寄邮件,平常还会举办小活动,离这里很近,没事都可以过去看看。”大武口区九竹营业所在开展社区活动、走访宣传的时候,很少专门拿着宣传单讲存款、保险等业务,外拓走访的着力点放在了宣传品牌、邮政服务上,首先与居民拉近距离,吸引潜在客户进网点看看。网点内定期开展的“星级会员”、“抽奖”、“生日会”、“积分换礼”等活动才是进一步详细推介代理金融业务的时候。
“我们走访最大的目的就是要拉近与客户的距离,要充分发挥邮政业务服务种类多的优势,吸引客户,强化与客户的高频互动,让客户在有金融服务需要时,第一时间想到我们网点,走进网点。同时,在网点服务时,要求网点人员多说一句话,帮助客户算理财帐,提示客户提档升级,潜移默化,客户与网点的黏度就会不断提高。”大武口区九竹营业所主任孙明华说。
在大武口区朝阳小区营业所,走访、办活动也是他们‘日必做’的工作。在走访、社区办活动的过程中,根据周边老年客户群的需求,从“1万元存款”宣传起,带着老年客户算账,从客户的角度让客户的利益最大化,受到了客户的欢迎。
“按照传统的走访、办活动的方式,很难达到最优的效果。所以我们认真分析客户实际需求,选择能更让客户接受的走访、活动方式。比如周边‘邮驿付’商户,他们最大的需求就是后期对他们的维护,我们就一户一户地走访,一边拓新客,一边解决存量客户的问题,潜移默化下,提升客户的黏度。”大武口区朝阳小区营业所主任李梦蕾说。
扎实开展“比学赶帮超”,效益提升有保障
各网点PK赛是大武口区分公司代理金融业务持续稳定发展的有效手段,同时,也根植于各网点人员的心中。每天晨会每人定目标,领任务,夕会通报PK成绩,总结经验,每周例会上,各先进网点还从细节着手介绍业务发展的经验,供各网点学习。现在,各网点已经形成在竞争中互相帮助,在学习中不断进步的良性循环。
“好的业绩一定会有好的经验做法,大武口区分公司金融业务部通过不断调研 、总结,把具有共性的好的经验制作出模板,选试点、树标杆,让各网点比照复制。在各网点PK业务发展的过程中,再不断让大家分享细节方面的先进经验和拓客方法,这样同步实施,大家的积极性越来越高,也越来越专业。”大武口区分公司金融业务部经理王李莹说。
大武口分公司认真扎实落实各项工作,走出了一条代理金融业务持续高质量发展的新路子,各网点发展氛围浓厚,成绩喜人,成为全区邮政代理金融业务发展的先锋力量。